16岁以上中国公民持身份证到柜台开户时通过人民银行身份证联网核查系统进行核查，下列( )情况可以为其直接办理。

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对金融机构处()罚款，并对直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的( )。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》如果比金融机构境外分支机构驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向( )报告。

《反洗钱法》中所称金融机构，是指( )政策性银行，商业银行，信用合作社，保险公司等。

“控制客户的自然人”和“交易的实际受益人”包括但不限于( )和未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员。

（ ）组织全行开展客户洗钱风险识别、分析和评估。

( )组织全行反洗钱数据的日常报送。

( )自收到或应当收到名单之日起，应当完善客户身份识别制度，采取持续的客户身份识别措施，判断客户是否属于安理会有关决议名单范围。

( )注册门槛低，贸易公司经营复杂，易被用于地下钱庄洗钱活动。

( )原则是各级人员应对客户洗钱风险等级的评定标准和评定情况严格保密，严禁向客户或与反洗钱工作无关人员泄露洗钱风险等级信息。

( )在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。

( )有合理理由怀疑但不能确认客户属于安理会有关决议名单范围的，应于当日由总部或者总部指定机构将情况向中国人民银行总行报告。

( )应在业务管理办法或操作规程中明确监测内容、细化监测流程。

( )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。