宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，或者非法持有宣扬恐怖主义的物品，强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志的行为属于恐怖主义性质的行为。

小李存入5万元现金，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

机构洗钱风险评估包括固有风险评估、控制措施有效性评估和剩余风险评估。

机构洗钱风险评估的目标是建立健全洗钱风险评估体系，对洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，促进本机构严格遵守国家反洗钱法律法规，认真履行反洗钱义务和工作职责，提升反洗钱工作有效性，实现对洗钱风险的主动管理，有效防范开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险，将洗钱风险控制在可承受范围之内。

机构洗钱风险评估工作分为定期评估和不定期评估两种方式。

机构洗钱风险评估报告应客观、详实、准确、全面，报告内容包括但不限于以下内容：机构洗钱风险评估组织开展情况、风险评估指标执行情况、评估发现的风险漏洞及薄弱环节、采取的后续风险控制或缓释措施、报告附表等。

我行委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责。

同一产品在我行应仅有唯一的洗钱风险等级。

我行产品洗钱风险按照风险情况分为高风险、中风险和低风险三个等级。

我行按照“案例类型化、类型指标化、指标模型化、模型参数化”四个基本步骤，自主设计适合我行客户及交易情况的可疑交易监测标准。

为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供信息、资金、物资、劳务、技术、场所等支持、协助、便利的行为属于恐怖主义性质的行为。

如未发现以下交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

如未发现以下交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。

如未发现以下交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

如未发现以下交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。