组织、策划、准备实施、实施造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的活动的行为属于恐怖主义性质的行为。

中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时，应填写《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》。

在总行各业务管理条线设置总行专业部门反洗钱管理岗，在分行各业务管理条线设置分行专业部门反洗钱管理岗。

在与客户业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

在与客户的业务关系存续期间，开户行和交易行应当采取持续的客户身份识别措施，出现需重新识别客户身份的情况时，应当重新识别客户。

在推出新产品或新业务之前，应完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。

在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯，禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧视性做法。

在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国，我行迅速报告人民银行，人民银行出示相关冻结文书，发生此种情况可以采取临时冻结措施。

在持续关注客户或者账户的基础上，适时调整客户洗钱风险等级。

在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

原则上，风险等级为高的产品应每年进行一次重新评定，风险等级为中的产品重新评级期限不得超过二年，等级为低的产品应每三年至少进行一次重新评定。

与已知涉洗钱案件人员频繁发生交易的客户，应予以关注，适时上报可疑交易报告。

应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本分行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

银行应注重人工分析、识别，合理确认可疑交易。