如未发现以下交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：金融机构内部调拨资金。

如未发现以下交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。

如未发现以下交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

如未发现以下交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

如未发现以下交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

认真履行大额交易和可疑交易报告职责是金融机构的全员性义务，坚持“全员参与、主动报告”的原则。

某商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。符合“经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为”。

明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，制造社会恐慌、危害公共安全、侵犯人身财产，或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为。

恐怖事件，是指正在发生或者已经发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，我行立即针对本行所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

恐怖活动组织，是指三人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。

客户洗钱风险等级评估方式调整为系统自动判断与人工分析识别相结合。

客户身份识别包括业务关系建立环节、业务关系存续环节和业务关系终止环节。