对于保险费金额人民币( )元以上或者外币等值（）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向( )提交可疑交易报告。

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处( )罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

金融机构反洗钱工作的监督管理机关为( )。

下列属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易类型的是( )。

下列支付交易属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是( )。

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处( )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( )罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处( )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( )罚款：

根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以罚款外， 情节严重的，可以并处( )，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予( )；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告的金额起点为( )。

下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( )

现代社会洗钱的一项特征是( )

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交( )报告。