被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起( )日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少( )进行一次审核。

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( )，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能( )每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( )报备。

商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔( )以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，( )计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

下列业务哪一项不是金融机构一次性金融服务( )。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( )。

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其( )，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( )报告

金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按( )保存。

金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，( )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

2016年12月28日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号，该管理办法自（）时，开始正式实施。