在营销话术上，不得使用承诺保本的表述，不得对历史业绩夸大表述。

商业银行应当依法履行投资者信息保密义务，建立投资者信息管理制度和保密制度，防范投资者信息被不当采集、使用、传输和泄露。

商业银行不得销售其他银行或金融机构开发设计的理财产品。

销售流程中售后跟踪指的是定期跟踪、回访客户，及时将产品运作、净值波动等情况告知客户。

首次购买银行理财产品必须进行柜面风险评估。

现金管理类产品是指仅投资于货币市场工具，每个交易日可办理产品份额认购、赎回的理财产品。

现金管理类产品提供现金管理服务，管理客户短期闲置资金，作为活期存款的替代品。

投资者可以依据产品登记编码在中国理财网查询产品信息。

根据资管新规，公募资产管理产品的受托机构应当为金融机构，私募资产管理产品的受托机构可以为私募基金管理人。

理财经理在双录中应当确认客户风险测评等级再向客户介绍产品，以保证客户风险等级与产品风险评级匹配。

宣传销售文本中，宣传材料包括理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知等。

宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

投资者风险承受能力评级结果，由投资者填写。

理财子公司发行的公募理财产品，不可以在电视、电台、互联网等渠道公开宣传。

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。