理财经理关注到仅持有单一产品的客户，应主动开展财富产品交叉营销。

向目标客户群发短信，宣传某款明星理财产品并明确提示客户风险,该销售行为属于合规销售行为。

为了抢购稀缺产品额度，可先进行产品销售操作后，再回到销售专区补录双录。

现场业务中，客户完成风险评估问卷及合格投资者认定后，认定结果录入系统，涉及到客户签字的纸质文件应予集中销毁以保护客户隐私。

在与外向型客户进行沟通是，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切记态度冷淡。

理财销售人员向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。

客户识别是理财销售人员销售流程的步骤之一。

合理的资产配置需要长中短期产品搭配合理，风险投资和稳健投资均衡。

只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如投资者明确表示不同意，可再次通过此种方式向投资者宣传理财产品。

销售人员可以代替客户在自助终端上购买理财。

为了提升客户服务体验，销售人员可以上门向客户销售理财。

商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。

银行业金融机构应在销售专区内配备包含“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字样的明显标识。

销售人员可以代替客户进行风险评估，并在风险评估结果上签字。