经营机构应依法妥善保管与代销理财业务有关的各种文档（含客户录音录像文件），如实记载向客户推介、销售产品的情况。

各经营机构投诉受理部门接到客户投诉后，应准确记录投诉内容，所有投诉应当保留记录并存档，投诉电话应当录音。

营业网点工作人员在处理客户投诉过程中，要及时与上级单位或理财销售管理部门沟通，可以对客户做出一定的承诺，并进行相关信息的披露。

我行客户可自行通过电子渠道办理理财业务解约

客户在柜面渠道办理理财认（申）购、赎回、信息变更等业务的，需本人持有效证件办理，由符合具备销售资质的人员受理，完成风险揭示、风险评估、协议签署等环节后，由柜面人员录入信息。

销售人员引导客户在电子渠道购买理财产品时，可以代客操作。

各经营机构及销售人员在宣传推介产品时不得对客户做出不符合产品实际的宣传或者产品本金、收益承诺，不得采取强制或误导宣传的方式引导客户从事相关购买行为。

代销理财业务销售佣金由理财公司直接划转至各经营机构。各经营机构负责进行账务处理，计入“手续费及佣金收入-代理业务手续费收入-代理理财销售收入”科目。

客户办理理财业务签约，需本人持有效证件通过柜面或电子渠道等办理。

除与个人客户当面书面约定外，评级为三级（含）以上理财产品销售，需在营业网点进行。

各经营机构不得允许非本机构人员在营业网点从事代销理财产品宣传推介、销售等活动。

发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑交易行为的，应及时向省行反洗钱主管部门报告。