公募产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，除法律法规和金融管理部门另有规定外，不得投资未上市企业股权。

客户自主操作的包括但不限于：风险评级、产品选择、协议签订、金额输入、密码确认等各环节必须有客户本人自行操作。

商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道，建立代销产品分类目录，明示代销产品的代销属性、发行机构、合规投资者范围等信息，不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售。

超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的投资者，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或电子渠道完成风险承受能力评估，评估结果应当由投资者签名确认。

完成投资者风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知投资者，由投资者签名确认后留存。

专区“双录”工作应秉承“谁销售，谁双录”的原则。

“双录”音视频资料不可人为更改、涂抹或删除，应及时检查音视频资料是否成功保存并上传。

现金管理类代表性产品包括银行系、货币市场基金、券商和信托等发行的现金管理产品。

非现金管理类净值型产品的收益表现形式是单位净值。

现金管理类产品配置逻辑中产品端的规模波动影响投资组合端的仓位布局。

资管新规下金融机构开展资产管理业务时可承诺保本保收益。

资管新规中规定金融资产坚持公允价值计量原则，鼓励使用市值计量。

现阶段银行理财产品绝大多数以固定收益类产品为主。

为了能提升经营业绩，商业银行可以将理财和存款搭配销售。

商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将投资者投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。