理财销售的录音录像，应当完整客观地记录营销推介、相关风险和相关信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节。

理财子公司发行的公募产品可以直接投资股票。

风险揭示书中投资者风险承受能力评级结果，由投资者填写。

银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品，应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备。

销售人员可采用抽奖或赠送实物等方式销售理财产品。

理财产品宣传材料中可以使用“安全”、“保证”、“承诺”等字眼。

代销理财产品宣传材料首页显著位置应当标明合作机构名称，并配备以下文字声明：“本产品由xx银行（合作机构）发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”。

个别面积较小、确实不具备设置独立销售专区条件的营业场所，可设置固定销售专柜，并按照专区“双录”相关规定进行管理。

为客户进行风险承受能力评估的员工不需要持有理财销售资格证。

理财产品销售人员和“双录”人员可不为同一人。

禁止在自助终端、手机银行、网上银行等渠道上过度服务代客操作。

现金管理类产品每万份产品净收益为每日结转产品份额的收益。

依托互联网公开发行、销售资产管理产品，须取得中央金融管理部颁发的资产管理业务牌照或资产管理产品代销牌照。

销售人员从事理财产品销售活动，不得诋毁其他机构的理财产品或销售人员。

公募产品面向不特定社会公众公开发行。