在电话催收过程中,在已联系到债务人本人的情况下,可以继续对债务无关的第三方进行催款。

信用卡账户额度调整成功后,系统将实时发送短信通知持卡人。

信用卡专项分期业务时,不需要对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别。

我行信用卡约定还款分为“金额+有多少扣多少”和“最低”两种扣款方式。

发卡受理环节的工作职责包括告知客户产品功能、服务、收费等相关规定,提示风险,并向客户做出重要提示。

对于因突破评分准入需开展补充调查的发卡申请,应对申请人工作稳定性与资信状况等开展调查,对未提交资信证明材料的,可由一级分行有权审批人审批通过。

客户申请个人卡主卡或以主卡为载体的产品应当符合我行反洗钱和制裁合规管理相关规定。

欺诈风险监控是指通过运用有效的监测方式和监测系统,持续、动态捕捉触犯报警规则的客户、账户、商户、交易等,及时识别欺诈交易,并采取相应措施防范风险进一步扩大化。

受理环节客户未能提供身份证件原件的,可查看客户提供的身份证件照片,翻拍后上传至信管系统。

实施集中监控的项目应根据业务模式、风险控制、监管要求和系统支持情况等,对集中监控的必要性、可行性进行评估,确认合理后纳入集中监控范围。

洗钱风险等级为高风险的客户确需发卡的,须开展加强型尽职调查。

风险监控根据需要进行应对策略的调整,预测风险变化趋势,从而保证风险管理达到预期目标。

风险评估涉及的调查方法主要是非现场调查、现场调查。

风险识别是指根据已被识别的风险,按照既定的风险管理策略,判断是否达到须引起关注的风险水平,从而生成预警信息的过程。

风险评估非现场调查指通过内外部数据信息分析、资料调阅、电话调查等现场方式核实相关风险信息。