风险预警按照预警渠道可分为系统预警和人工预警。

总行建立了支付信息泄露账户预警排查模型和处理机制,根据泄露要素和风险等级,采取临时止付、通知客户提前免费换发新卡、限制特定渠道交易等方式,事前防范伪卡和非面对面欺诈交易风险。

风险化解针对商户的管控措施是风险提示、通报、约谈、暂停业务办理等。

风险集中监控是以总行集中进行风险监控、调查和处置为主的监控模式

各级行应提升合规经营能力,持续满足信用卡业务各项监管要求,严禁介入突破法律、规则和准则的禁止性规定,或介入明显存在规避监管嫌疑的业务,对监管发现的不合规问题应及时整改。

商户信息资料及相关档案应至少保存至收单服务终止后1年。

收单行可将POS终端的业务数据和业务软件交设备供应商直接清理。

信用卡授信业务按授信对象可分为个人授信和团体授信。

收单行可以为入网不满90日的商户提供T+0资金结算服务。

个体工商户可以委托他人代为办理我行商户申请手续。

已有信用卡客户可在共享额度范围内直接授信,但对于超出共享额度授信或新客户授信,当刚性扣减限额小于等于0时,不予授信。

商户可按照实际需要,自行对我行安装的受理终端进行改造

“三亲见”环节原则上须拍摄留存影像信息,无需拍摄留存“三亲见”影像信息的根据各一级分行发文认定。

我行受理终端的通用应用程序由各一级分行自行管理开发。

对于首次申请金穗信用卡的客户,不得采取全程系统自动发卡方式核发。