对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）年。

（）是有效的洗钱风险管理的基础。

法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（）”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施。

法人金融机构应当构建以（）为基本单位的交易监测体系。

法人金融机构应当对监控名单开展实时监测；涉及资金交易的应当在资金交易（）开展监测。

法人金融机构应当以自评估报告和结论为（ ），制定或持续调整、完善经高级管理层批准的洗钱风险管理政策、控制措施和程序，并关注控制措施的执行情况。

在（）自评估间期，法人金融机构应在拟作出以下调整或变化时，参照本指引第二章相关内容，对相应的地域、客户群体、产品业务、渠道或控制措施开展专项评估，并考虑其对机构整体风险的影响：

专项评估应由负责（）相应变化因素的部门与反洗钱工作牵头部门共同开展，于调整或变化实现前完成评估

法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在6至（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果

法人金融机构应于（ ）前制定或更新本机构洗钱和恐怖融资风险自评估制度

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过36个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。

法人金融机构开展全面洗钱风险自评估，一般包括（ ）、实施阶段和报告阶段。

由于金融产品和业务种类繁多复杂，（ ）金融机构应当按照科学、合理的分类标准，认真梳理现有产品业务和渠道的种类。

（ ）、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门发布的洗钱风险提示和业务风险提示，以及机构境外经营所在国家或地区监管部门风险提示、指引等；

法人金融机构实施风险评估应当选取（）的评估方法，通过恰当的书面问卷、现场座谈、抽样调查等形式，定性或定量开展评估