与客户业务关系存续期间，应持续开展客户（）与尽职调查。

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期，但未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为其办理业务。

农业银行将洗钱风险纳入（）管理体系，全面考虑洗钱风险与声誉、法律、流动性等风险之间的关联性和传导性，审慎评估洗钱风险对声誉、运营、财务等方面的影响，防范洗钱风险传导与扩散。

农业银行在建设全面风险管理文化，制定全面风险管理策略、政策和程序时，统筹考虑洗钱风险管理，洗钱风险管理策略应当与（）管理策略相适应。

各级承担反洗钱管理职能的委员会应建立例会机制，（）听取审议反洗钱工作报告，研究分析反洗钱工作管理情况，解决反洗钱工作中存在的突出问题和难点问题，协调和推动本机构开展反洗钱工作。

反洗钱不定期报告应当在情况发生后（）个工作日内以相关规定形式报告。

农业银行建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。农业银行对监控名单开展（）监测。

农业银行按照风险为本方法制定洗钱风险管理策略，各机构在识别和评估洗钱风险的基础上，针对风险较低的情形，采取（）的风险控制措施

农业银行承担反洗钱管理职能的委员会是全行反洗钱工作（）机构，主要负责统筹全行反洗钱工作

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》所称反洗钱，是指农业银行为预防和控制利用金融手段掩饰、隐瞒各类洗钱上游犯罪所得及其收益的（），制定和实施防控措施的行为。

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，农业银行（）拒绝开户。

有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与中国人民银行要求的监控名单相关的，各机构应当按照监管规定（）提交可疑交易报告。

当怀疑客户存在洗钱风险时，应开展（）尽职调查，获取业务背景与目的相关信息，确保客户从事交易与其身份、经营范围、风险状况、资金来源相符。

农业银行构建以（）为基本单位的交易监测体系，交易监测范围覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。

总行和相关附属机构根据有关法律法规和监管要求，结合业务特点、客户和交易特征、洗钱风险因素等，建立可疑交易监测标准，持续进行评估优化，并及时向（）报备。