各机构（）是本机构反洗钱工作的牵头管理部门，负责反洗钱日常工作；各业务部门在反洗钱工作中应当各司其职、各负其责、相互支持和配合。

在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当遵循（）原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施。

不得为身份不明的客户提供金融服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户。

以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当遵循诚实信用、谨慎勤勉原则，获取由账户持有人或者有关控制人签署的（），了解客户税收居民身份，识别非居民金融账户

与客户业务关系存续期间，应持续开展客户（）。出现客户身份等相关信息发生变化，客户行为或交易异常，客户为被政府有关部门要求协查或者关注的犯罪嫌疑人，先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点等情形的，应重新识别客户身份，并持续关注受益所有人信息变更情况。

当怀疑客户存在洗钱风险时，应开展加强型尽职调查，获取业务背景与目的相关信息，确保客户从事交易与其身份、经营范围、风险状况、资金来源相符。

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，农业银行有权（）。

洗钱风险（）是有效的洗钱风险管理的基础。

农业银行制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并定期评估其（）。

农业银行构建以（）为基本单位的交易监测体系，交易监测范围覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。

境内各机构应当遵循有关法律法规和监管要求，做好（）报告工作，及时、准确、完整地向中国反洗钱监测分析中心或中国人民银行及其分支机构提交大额交易和可疑交易报告。

各机构反洗钱主管部门应加强可疑交易监测分析，完善分析方法，保证可疑交易报告的（）。

（）报送后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控、提升客户洗钱风险等级、限制客户交易、拒绝提供服务、终止业务关系、向金融监管机构报告、向侦查机关报案等。

反洗钱工作涉及信息应及时进行（），保存期限应符合监管要求和行内相关管理规定。

农业银行与其他金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应以（）明确本机构与其他金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。