各机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）。

有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与中国人民银行要求的监控名单相关的，各机构应当按照监管规定立即提交（）。

客户与中国人民银行要求的监控名单匹配的，各机构应当立即采取相应措施并于（）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。

年度综合报告应当在每年度结束后（）内以正式文件形式报告。

本规范所称反洗钱工作，是指农业银行实施的反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资、反逃税、（）等管理行为

农业银行反洗钱工作应当在组织架构、()、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性，对业务经营和管理决策保持合理制衡。

各机构应将反洗钱工作融入日常业务和经营管理，根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。是农业银行反洗钱工作基本原则的（）原则

农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。

（）承担全行反洗钱工作的最终责任

（）负责配合司法机关对涉嫌洗钱犯罪案件和涉恐案件的侦查。

（）负责在集团风险偏好中明确洗钱风险偏好，建立包括洗钱风险在内的全面风险管理体系。

农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）

反洗钱专职人员应当具有（）年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。

在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当遵循（）原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施。

（）是有效的洗钱风险管理的基础。