(总行)商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:如其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件;
(总行)自我风险评估是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
(总行)对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行,银监会将依法采取相关监管措施。
(总行)商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会备案。商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的,还应提交外部审计报告。
(总行)为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险,商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息,支持操作风险和控制措施的自我评估,监测关键风险指标,并可提供操作风险报告的有关内容。
(总行)不鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
(总行)对于无卡、无折存款业务,在客户由他人代理办理单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1,000 美元的现金业务且无法提供被代理人身份证件情况下,按一次性金融业务客户身份识别要求办理。
(总行)“身份基本信息”中客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。
(总行)旅行支票的起息日应为出票日的T+2日
(总行)电子旅行支票业务仅限卡内余额的全额结清,不得部分支取
(总行)个人客户可以外币现钞或外汇存款帐户购买旅行支票,也可以人民币现钞资金或人民币账户存款购汇购买外币旅行支票。
(总行)兑付旅行支票直接存入外汇储蓄帐户,需要提供海关申报单
(总行)兑付旅行支票要求支付人民币现钞的,应纳入个人结汇年度总额管理,通过个人结售汇管理信息系统录入相关信息
(总行)凡经外交部批准,驻华领事馆可直接至银行开立驻华使领馆经常项目外汇账户,无需先至国家外汇管理局进行基本信息登记。
(总行)保税区内外汇账户都需要统一纳入外汇账户信息系统进行管理。