（总行）根据《中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知》（银监办发[2009]167号）要求，所有企业开户必须留有企业负责人或财务负责人联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续。

（总行）当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。

（总行）背书人在票据背面背书人栏记载“不得转让”字样的，其后手再背书转让的，记载“不得转让”字样的背书人对其后手的被背书人承担保证责任。

（总行）金融机构报告可疑交易时，如某一交易客观上具有《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易特征，但金融机构有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。

（总行）中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的可疑交易报告要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的10个工作日内补正。

（总行）银行应根据开户单位的申请，为其设置单位银行结算账户网上银行转账限额。

（总行）未经背书转让的商业汇票委托开户银行向承兑银行收取票款时，托收凭证上填制的收款人名称应与票面记载的收款人名称一致。

（总行）银行承兑汇票日初备款不成功的，生成备款失败清单，同时在出票申请人结算账户中进行余额控制。

（总行）银行承兑汇票客户保证金账户必须与承兑申请人属于同一客户号下，但允许使用第三方保证金。

（总行）同一张银行承兑汇票不可以同时使用保证金和抵质押品。

（总行）对应有一个活期保证金账户和一个定期保证金账户，备款顺序的原则为先活期保证金再定期保证金。

（总行）如果保证金账户存在多余款项（账户实际余额大于控制金额的情况），需要转回客户账户的，柜员可以直接将多余款项划回企业对应的结算账户。

（总行）电话核实是作为书面查询的辅助，不作为单独的查询方式，对于承兑行不受理电话核实的，应再次发出查询书，待承兑行查询回复无误后再行办理贴现。

（总行）贴现利息＝汇票金额×贴现天数×（贴现年利率÷365天）

（总行）代理查询行、查复行收到查询书或查询信息，应于当日或至迟次日进行处理。