中国人民银行对非法人金融机构现场检查应当侧重（　　　）、（　　　）、（　　　）、和（　　　）。

中国人民银行对金融机构反洗钱工作的年度考核评级方式是（　　　）。考核评级期间为（　　　）。

银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且金额为（　　　）以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。

居住在境内的16周岁以下的中国公民，（　　　）自主开立银行账户，应由（　　　）代理开立个人银行账户。

银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向（　　　）申请进一步核实。

保险产品通过银行销售时，由（　　　）承担合同签订阶段的客户身份识别责任。

银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时（　　　）。

金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑（　　　）等风险因素。

中国人民银行设立（　　　），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

《中华人民共和国反洗钱法》自（　　　）起施行。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（　　　）自（　　　）起实施。

金融机构应当保存（　　　）各种记录和资料。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解（　　　） 、（　　　）、（　　　） 或者（　　　）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

划分风险等级时，在同等条件下，来自（　　　）国家或地区的客户高于来自其他国家（　　　）的客户。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应采取（　　　）措施。