对慈善组织、宗教组织、各类协会，应采取有针对性的（）措施。了解其组织架构和运作模式，了解其资金来源和流向，了解客户预期交易规模、拟使用的产品和服务、预期交易涉及的国家。

经营行应持续跟踪客户风险状况，并按照（）的原则，审核客户身份状况，更新客户及关联方信息，审查客户交易，以确认为客户提供的各类服务和交易符合本行对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。

基于客户特征、业务关系或者交易目的和性质，参考（），可以采取相匹配的简化尽职调查措施。

客户身份证件过期的，未在证件有效期限过期（）天内更新且未提出合理理由的，系统自动触发交易管控。

对于洗钱高风险客户，应提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率，并采用“（）”的方式开展定期复审；非高风险客户定期复审可主要采用系统自动处理的方式。

客户涉及工商注销或吊销的。由对公KYC系统（）发起尽职调查任务，并标注任务发起原因。客户经理确认客户是否涉及工商注销或吊销情况。如不涉及，据实填写结论；如涉及，尽职调查结论应为拒绝准入，通过对公KYC系统自动触发交易管控，并尽快终止客户关系。

客户身份证件过期的，客户以书面说明形式提出合理理由并上传对公KYC系统的，可进行延期，延长期限为（）天或1年。

外部信息显示客户存在异常或风险的。通过对公KYC系统下发或客户经理手工发起（）任务。

客户身份资料自客户关系结束之日或者一次性交易记账当日计起至少保存（）年，交易记录自交易结束后至少保存5年。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存期限保存。

为规范涉及恐怖活动资产冻结的程序和行为，维护国家安全和社会公共利益，根据（）法律，制定本办法

《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（）、特定非金融机构。

金融机构、特定非金融机构应当严格按照（），依法对相关资产采取冻结措施。

金融机构、特定非金融机构应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行本办法的情况进行监督管理；指定（）关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况；完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地（），同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。地方公安机关和地方国家安全机关应当分别按照程序层报公安部和国家安全部。