处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行警示约谈，责令整改。

国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

商业银行不得在个人存款项目下单独设置互联网渠道存款统计科目。

商业银行可通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务。

小额贷款公司要加强贷款客户身份的实质性核验，可以将十八周岁以上的完全民事行为能力的人设定为互联网消费贷款的目标客户群体。

未经银行业监督管理部门或地方金融监督管理部门批准设立的机构不得为大学生提供信贷服务。

合规风险管理的“三道防线”中，合规管理部门和风险管理部门是第一道防线。

合规风险评估是合规风险管理的第一阶段，是对合规风险的定性分析，也是合规风险管理的基础。

合规负责人可以同时分管本单位业务条线。

上年度聘用外聘法律顾问经过年度评价考核满意的，在按照相关管理办法要求履行审批手续后，原则上可直接续聘。

外聘法律顾问在提供法律服务过程中出现不尽职或违反协议约定的其他问题时，法律合规部要及时提醒纠偏，必要时可要求律师事务所更换指派律师。

商业银行贷款损失准备连续三个月低于监管标准的，银行业监管机构向商业银行发出风险提示，并提出整改要求。

为了完善合规风险报告机制，应严格执行高级管理层重大合规风险及违规事件向行长报告制度。

商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

因业务需要，商业银行对借款人的身份核验可在授权的情况下全权委托合作机构办理。