执行尽职免责后，若有证据证明相关小微企业授信业务工作人员存在主观、故意隐瞒行为的，不再对其追加责任认定。

重要信息系统异常中断时间每年累计不得超过4小时。

重要业务运营中断事件是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。

住房开发贷款对象要严格限定在具有经营房地产资质的企业，可以对行政事业单位和工商企业单位的基础设施建设和集资合作建房项目发放住房开发贷款。

住房开发贷款授信，不论金额大小均须报总行审批。

住房开发贷款需按照工程进度发放贷款，禁止超项目建设进度发放贷款。

住房开发贷款以独立的开发项目申请贷款，可以单独授信，不必纳入法人客户统一授信管理。

资金业务投后风险监测工作由资金业务经营管理部门、风险管理部及分支机构根据各自职责完成

资金业务指本行通过自营资金或代客资金开展金融市场业务、资产管理业务、投资银行业务、票据转贴现业务以及占用同业授信的外币业务，也包括本行直接向融资人发放贷款、办理票据贴现及承兑、出具保函、提供贸易融资等传统信贷类业务。

自主支付，应核实是否存在以“化整为零”等形式规避贷款人受托支付问题，是否确需现金结算及现金结算额度等是否符合中国人民银行和本行相关制度规定。

总行董事会是本行新产品新业务风险评估组织领导和决策机构。

总行对于金额较大客户的风险分类以及风险分类结果向上迁徙进行较为严格的控制

总行风险管理部负责对相关业务的账户属性进行划分，根据本规定关于账户划分的标准，在每笔交易进行前即明确该笔交易产生头寸应归入何类账户

总行风险管理部负责审查权限内的同业客户评级申报材料，在权限内组织同业客户内部评级结果的审批。

总行风险管理部门负责涉农、扶贫新增不良贷款500万元（含）以上的监测，并负责不良贷款成因分析。