信贷档案卷内资料应按排列顺序，设置目录并放置在卷首，依次编写页码和卷号，统一在每页正面的右上角填写页码。

信贷资产风险分类按照信贷对象、单户金额、风险分类迁徙情况相结合方式进行

信息科技风险实行分级管理，一级信息科技风险应立即或尽快采取控制措施。

衍生品风险计量、监测或控制人员可以直接向高级管理层报告风险状况。

业务连续性管理（B,CM）是指本行为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括：策略、组织架构、方法、标准和程序。

业务连续性计划（B,CP）是为了确保本行在发生运营中断事件时，关键业务能够连续运行而事先制定覆盖所有重要业务的一系列预案、措施、程序或操作手册的总称。

业务影响分析（BIA）主要是通过定量及定性分析相结合的方法对业务中断可能导致的经济与运营损失进行科学的分析，识别重要业务，并确定其恢复优先级别和恢复指标的过程。

一般关联交易按照商业银行内部授权程序审批，并报关联交易控制委员会备案或批准。一般关联交易可以按照重大关联交易的程序审批。

银行账户包括本行为交易目的或对冲交易账户其他项目风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸。

银行账户和交易账户可以随意划转。

应使用且能使用电子印章的应用场景一律使用电子印章，尽量减少实体印章的应用。

与关联法人或者非法人组织发生的成交金额超过300万元，且占本行最近一期经审计净资产绝对值超过0.5%的交易，董事会办公室应当及时披露。

预期信用损失法实施部门（团队、岗位）与验证部门（团队、岗位）必须独立。

预期信用损失法是指商业银行依据《企业会计准则》要求，对所承担的预期信用损失进行评估，并依此 计提信用风险损失准备的方法。()

原则上，同一笔贷款不得连续办理借新还旧；确需办理的，必须按一定比例减量周转