同业客户，是指按照原银监会《商业银行资本管理办法（试行）》划分为金融机构风险暴露的法人客户，包括银行类金融机构和非银行类金融机构。

同业客户内部评级，是指使用本行内部评估程序和指标体系，对客户和业务进行风险评价和信用风险管理的活动。

同业客户评级工作原则上至少每半年应进行一次。

同业客户评级应坚持尽职调查、客观评价、科学计量、动态调整等原则。

同一自然人同时担任本行和其他法人的独立董事且不存在其他构成关联方情形的，该法人与本行进行的交易，免予按照关联交易的方式进行审议和披露

为对冲交易账户其他项目的风险而持有的头寸是指为实质性对冲交易账户上持有的另一项头寸或投资组合而持有的头寸

未经风险管理部门同意，任何部门或分支机构不得擅自对外引用、披露、公布本行内部评级模型，或发送本行内部评级模型给其他金融机构。

我行信息科技风险管理的第三道防线是法律合规部。

现场面签是指在业务办理现场，客户当面签字盖章。客户签字前要进行证件审核，核实客户身份。客户签字时需把应签字的所有内容填写完整，不允许我行工作人员帮助填写，更不允许签空白合同。

线上远程抵押登记模式下，放款岗和客户经理可以兼抵质押登记办理岗

相关业务部门应加强数据源管理、落实数据质量控制机制，提高EAST数据质量。

新产品新业务风险（洗钱风险除外）等级根据风险概率大小来确定.

新产品新业务风险很高，预期损失概率和金额较大，需采取较严密的风险防范措施和一定的风险损失准备，风险评估等级为四级。

新产品新业务风险评估是指全行在新产品新业务审批前和后评价阶段，对新产品新业务相关的各类风险进行识别和评估，提出相应控制措施和决策建议的过程。

新产品新业务开发由总行业务和产品开发部门和风险管理部门联动进行。