对于分支机构主导发起的债投贷联动业务，业务发起分支机构应按照上述方案要求开展投后检查。

对于封闭式理财产品，应专门建立以压力测试为核心的流动性风险监测与预警框架。

对于住房开发贷款，借款人须开立商品房预售资金监管专用账户，可在本行开立，也可以在他行开立。

二级支行负责人对二级支行“信e贷”信息采集质量负总责，负责组织做好检查督导，对每一位客户经理已发放贷款客户的入户实地核实、交叉验证的比例达到60%以上。 

二级支行行长认为其权限内的分类事项较为复杂 的，可经管辖支行行长同意后由管辖支行行长审批认定

法律合规部负责根据审计部移交的责任认定结果，拟定尽职免责意见，并提报员工违规行为处理委员会审议。

分支机构或业务条线部门负责500万元以下的小微企业不良贷款尽职免责认定工作，工作流程及部门职责可比照总行执行。

实施合同签订的两名工作人员要填写登记表，详细记录签订过程，纸质版登记表随信贷合同一并入档案保管；电子版登记表扫描上传信贷管理系统影像资料保管。

实施银行账户和交易账户分类管理是根据不同账户的性质和特点，采取有针对性的市场风险管理措施，并准确计量市场风险监管资本的基础。

市场风险管理的目的是将本行面临的所有市场风险控制在合理范围内，实现风险调整后的收益率最大化。

市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险（包括黄金）。

风险监测报告是指导致银行直接或间接损失的偶发事件发生后，相关部门或机构对事件经过、发生原因、损失影响以及采取的措施等进行的报告。

风险事件报告是指总行各部门和分支机构根据工作职责，对本部门（条线）、本机构所管理的风险进行持续监测，对发现的内外部风险因素、风险隐患和各类检查发现的问题及时进行的报告。

风险预警指标的选取和阈值的设定、调整经总行风险管理委员会审议通过后生效。

负责小微企业授信工作的管理部门，若未参与具体业务流程的，原则上只承担小微企业授信工作领导或管理责任。