久悬户销户严禁无卡折的情况下直接将久悬户销户
客户往银行卡内存入6万元现金，因为不需要集中授权，如果客户没带身份证件也可以办理。
Ⅱ类户开户数量原则上不得超过5个。
在登记港澳居民通行证时，通行证证件上记录签发次数的两位数字也要登记在证件号码内。
现金汇款业务办理时，先将钱上解到内部账户，在为客户办理汇款
客户从一个柜台从银行卡取款后随即到另一个柜台存入另一个银行卡内，系统并不会预警，无需开展尽职调查
高风险客户办理的业务，需要经过审批
客户持我行卡在我行ATM取款300元未成功，造成长款，由于客户预留联系方式错误，导致无法联系，支行应将款项在差错满1个月后交由渠道管理部贷调。
单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章，须提供司法部门的证明等相关证明文件（如司法收回旧公章的收条或报案回执或遗失声明作废的报纸原件、复印件）
异地客户只提供身份证办理银行卡，应选择简易开户，本地客户则不需要选择简易开户
对公客户受益所有人识别过程中，如果尽职调查发现存在股份代持情况，则可将识别到的隐性股东也认定为受益所有人。
受益所有人识别工作只要得到结果即可，过程不重要。
柜面发现客户试图通过伪现金方式转移资金，虽然系统没有提示，仍需要开展尽职调查。
未满18周岁均为未成年人
未满18周岁均为限制民事行为能力人
