金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户（），核实客户交易动机。

从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各自（）负责相应的资料收集工作。

客户信息的公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）

金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取（ ）的反洗钱措施

金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息

义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。

银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。

利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时,金融机构应实行严格的( )措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。

反洗钱调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。

金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

农商行须根据视频监督内容，随机对营业网点一日运营情况实施监督，监督频率须做到（ ）网点全覆盖。

（ ）预警分析是根据资金流向与账户使用情况分析业务操作的合规性，规避利用内部账户过渡资金、利用票据进行交易欺诈、盗用客户账户、利用闲置账户为销户账户过渡资金、出租出借电子银行账户、账户被他人非法使用等业务风险。

农商行（）应定期与不定期对运营风险监督开展情况进行过程控制，方式包括但不限于再监督和监督检查

农商行应建立不同层次的运营风险监督报告制度，并对运行情况全辖通报，（ ）向省联社报告风险监督情况。报告内容包括但不限于运营风险监督总体情况、运营风险监督发现的主要问题及成因、对主要风险领域或风险点的分析和揭示以及下一阶段工作措施等。

一般账户销户资金去向预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证确认销户资金转入的账户，是否存在将资金转入本行员工账户。