对于外国政要、制裁高(较高)风险国家(地区)客户等洗钱高风险或中高风险的客户,只需开展一般身份识别以及特定类型客户身份识别,无需开展加强客户身份识别。( )

客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。( )

涉税信息尽职调查范围包括新开账户涉税信息尽职调查和存量账户涉税信息尽职调查。( )

各级机构应当持续关注新开及存量客户的信息变更情况,当账户持有人国籍、证件类型、电话、地址等信息发生变更且表明账户持有人税收居民身份可能变化以导致原有声明文件信息不准确或者不可靠时,客户经理或营业网点人员应要求账户持有人或机构授权人重新提供有效声明文件。( )

客户信息,主要包括个人或单位客户的身份信息、交易信息、财务信息等客户基本信息,以及本行在经营过程中形成的客户细分、客户需求、客户定位等客户管理信息。( )

各一级分行保密管理员人选,具有稳定性、长期性;且至少有 2 名人员,保密管理工作为其岗位主要工作和第一职责。( )

国家秘密的密级由高至低分为绝密、机密、秘密三个级别,分别对应非常重要、重要和次要的国家秘密。( )

外包或合作期间,要明确外包或合作机构接触本行秘密信息的范围,制定严格保密措施。( )

开展新闻宣传或发布信息、举办涉及秘密事项的会议、项目等活动以及进行外部交流与合作,应当按照“谁编发、谁负责”的原则,明确保密管理职责。( )

稽核信息核查人员与业务经办人员可以是同一人。( )

操作差错类信息的核查结果须在下发后 1 日内反馈。( )

一般违规问题须在问题发布后的 3 日内反馈。( )

思考题:网点如何展现服务文化?