银行业金融机构()应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

隐瞒、遗漏调查发现的重大问题，误导授信审查情节或后果严重的至少给予（）处分。

隐匿、窃取重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)，或伪造、变造重要空白凭证的，给予直接责任人（）处分；给予管理责任人警告、记过、记大过、降级或撤职处分。可并处其他处理。

营业机构反洗钱工作人员、反洗钱中心工作人员、相关部门反洗钱工作联系人员履职前，需本人面签反洗钱信息保密承诺书。承诺书每（）签订一次，由各级反洗钱管理部门专夹保管。

营业机构在与客户建立或者维持业务关系时，对于使用外国护照的客户，应首先利用（），确定客户是否为特定自然人客户，再按照有关规定，有效开展客户身份识别。

应进行消保事前审查而未审查的,给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予()处分。可并处其他处理。

应入库保管物品未入库的、将无关物品入库寄存的、入库物品账务处理或登记错误的，给予（）处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。

应收款长期挂账且未按规定进行追偿的，情节或后果严重的

有下列（）行为的，给予记过、记大过、降级、撤职或开除处分。

有下列（）行为的，情节或后果严重的，给予批评教育、组织处理或经济处理。

有下列行为之一的，给予（）；情节或后果严重的，给予警告或记过处分；情节或后果特别严重的，给予记大过或降级处分。可并处其他处理。 （一）库款不符，未按规定处理长、短款的； （二）未按规定兑换残损币,对外支付不宜流通人民币的。

有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。

有下列行为之一的，给予直接责任人（）处分；给予管理责任人警告、记过、记大过、降级或撤职处分。可并处其他处理。 （一）盗用、挪用库款、贵金属和有价单证的； （二）以伪造、变造的货币换取真币的。

员工存在违规行为，但作出处理决定前员工已离开原所在机构，由____负责调查，作出处理建议。

员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起____内向同级违规问责委员会办公室书面提出复议