固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例应不低于100%。

资产管理业务是金融机构的表内业务。

资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得早于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。

根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，销售机构要妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于10年。

代销理财发行机构可以将理财产品销售结算资金归为自有资产，统筹使用各类资金。

农商银行对代理销售理财产品评级结果与发行机构不一致的，应以农商银行风险评级结果为准。

对首次购买商业银行发行理财产品的个人投资者，可以通过本行营业网点或电子渠道对投资者进行风险承受能力评估。

农商银行对代销理财产品评级结果与代销理财发行机构不一致的，应以代销理财发行机构风险评级结果为准。

采用市价法估值的理财产品一定比采用摊余成本法估值的理财产品的收益高。

理财产品在周末是完全没有收益的。

产品说明书中，产品类型为“固定收益类”，这就代表产品收益是固定的，营销人员可以放心营销给客户。

所有的理财产品都有超额收益部分，关键试看是否给客户分配。

理财产品在到期时肯定会在产品到期日时到账，如未到账，可以帮助客户立即投诉。

客户未进行合格投资者认定也可购买私募类净值型理财产品。

对于公募类理财产品会设定投资冷静期，在投资冷静期客户可对之前的购买进行撤单。