商业银行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可以不包括（）

下列不属于内部评级法初级法合格信用风险缓释范围的是（）。

根据《贷款风险分类指导原则》，在计提银行贷款损失准备时，专项准备是（）

商业银行某信用管理等级公司客户获得3年期贷款后，预计第一年、第二年、第三年出现违约的概率分别为0.4%、1.2%、3.6%，则第三年末该信用等级的公司客户归还全部本息的概率为（）。

某商业银行持有较大规模住房抵押贷款，假设房地产价格出现较大幅度下跌，则此种情况属于（）压力测试情境。

商业银行所面临的结算风险属于（）类别

某商业银行当期贷款余额共2600亿元，其中正常类2300亿元，关注类190亿元。一般准备、专项准备、特种准备分别为100亿元、55亿元、15亿元。则该银行当期的贷款拨备率为（）

某银行风险管理人员针对不良贷款建立了以下模型：不良贷款率=4.3-0.07*GDP增长率-0.13*M2增长率+0.04*贷款增长率，对上述模型下列表述最不恰当的是（）

根据我国监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，对符合标准的微型和小型企业的债权的风险权重为（）。

商业银行采用（）计量信用风险加权资产时，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计算的贷款损失准备低于预期损失的部分。

（）可用于对商业银行信用风险计算模型的原形检验，但不能作为内部评级的置验依据

根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款损失准备不包括（）。

()是指银行对源于同一或同类风险的敞口过大，可能造成巨大损失，甚至直接威胁到银行的信誉、持续经营的能力乃至生存。

商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（）

过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发，商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据上述信息,下列分析恰当的是（）。