反洗钱工作应当贯穿农业银行在全行范围内的决策、执行和监督的全过程，覆盖各项业务活动和管理流程，覆盖境内外各机构、相关附属机构，以及相关部门、岗位和人员。属于农业银行反洗钱工作基本原则的那一项基本原则？

农业银行反洗钱工作应当在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性，对业务经营和管理决策保持合理制衡。属于农业银行反洗钱工作基本原则的那一项基本原则？

各机构及相关人员应严格遵守反洗钱保密纪律，依法严格保护反洗钱工作中获得的信息。非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。属于农业银行反洗钱工作基本原则的那一项基本原则？

各机构应将反洗钱工作融入日常业务和经营管理，根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。属于农业银行反洗钱工作基本原则的那一项基本原则？

承担反洗钱管理职能的委员会是全行反洗钱（），主要负责统筹全行反洗钱工作，督促境内外机构经营管理符合反洗钱法律法规和监管要求，牵头管理洗钱风险，审议反洗钱政策、纲要、规划并监督实施，听取全行反洗钱工作情况汇报，审议其他重要反洗钱工作事项。

从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配。专职人员应当具有()以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。

各机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）。

()在集团风险偏好中明确洗钱风险偏好，建立包括洗钱风险在内的全面风险管理体系。在建设全面风险管理文化，制定全面风险管理策略、政策和程序时，统筹考虑洗钱风险管理，洗钱风险管理策略应当与全面风险管理策略相适应。

个人账户（存折、借记卡）开户要点以下选项正确的是

在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当遵循（ ） 原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施。

以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当（ ）原则，获取由账户持有人或者有关控制人签署的税收居民身份声明文件，了解客户税收居民身份，识别非居民金融账户。

境内各机构应当遵循有关法律法规和监管要求，做好大额交易和可疑交易报告工作，及时、准确、完整地向（ ）或中国人民银行及其分支机构提交大额交易和可疑交易报告。

实时监测和回溯性调查应当运用（ ）与（ ）相结合的方式，通过信息系统实现监控名单精准匹配的自动识别，或先通过信息系统实现监控名单模糊匹配的初步筛查，再通过人工分析完成监控名单模糊匹配的最终识别工作。

农业银行建立跨境信息保密保障措施，对于在开展跨境业务、应对跨境监管等过程中所涉的客户、账户和交易信息、可疑交易报告等信息，应当严格控制跨境信息知悉范围和程度，建立完善的（ ）传递体系、风险控制流程和授权审批机制

农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（）方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。