（总行）利用他人的护照进行变造，这类假护照主要是在他人护照的基础上通过涂改护照的重要信息，比如个人信息及照片或换页等方法达到张冠李戴的作用。

（总行）对利用他人的护照进行变造的假护照，我们识别的时候要着重注意细节，如核对个人信息及签名、照片处的透明全息图防伪膜是否完整、装订线是否有异常等.

（总行）公司贷款由正常或关注类降级为不良，并计提减值准备之日起，停止表内计息，转为表外计息，同时应对表内应收未收利息全额计提坏帐准备。

（总行）临时身份证正面城墙边上可见缩微文字“ZHRMGHGJMSFZ”，放大观察，清晰可辨.

（总行）营业机构受理有权机关扣划业务时，发现执法人员的工作证件信息与法律文书不匹配，柜台人员不得受理或签收法律文书。

（总行）原则上，重要空白凭证应按照凭证号码从小到大顺序签发或出售，不得跳号，确因客户特殊要求需跳号使用的，应经支行长审批后办理。

（总行）柜员应在销户申请上注明收回的重要空白凭证种类、数量及号码，收回的重要空白凭证应逐张加盖“作废”戳记并剪角后专夹保管。

（总行）大额存单，是指我行面向单位和个人（非金融机构投资人）发行的记账式大额存款凭证。

（总行）对于个人客户主动向银行业金融机构提出申请，要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地银行卡进行处置的，银行业金融机构可以直接中止银行卡服务。

（总行）银行在办理销户业务时，核查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的，应要求企业变更银行账户信息后，再行销户。

（总行）“三证合一”登记制度改革后，银行应积极应对证照变化对审核客户资料的影响，通过柜台查验、登录全国或地区企业信用信息公示系统查询、实地查访等方式，对客户提供的营业执照等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查，构建可靠、有效的客户身份识别机制。

（总行）银行不得通过III类户为存款人提供存取现金服务。

（总行）银行不得为II类户和III类户发放实体介质。

（总行）单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只收不付。

（总行）对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户进行联系，开展核查工作，发现非本人意愿办理的，需客户本人提出书面申请，否则银行无权中止该银行卡服务。