（总行）董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将高级管理人员列为案件风险防范第一责任人。

（总行）高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。

（总行）资产风险金额特别巨大指资产风险金额在1 亿元人民币或等值外币及以上；资产风险金额巨大指资产风险金额在5,000 万元人民币或等值外币及以上。

（总行）违规行为处理主要程序为：调查及责任认定、审理及处理建议、问责决定及落实。

（总行）岗位调动人员对调动前发生的案件负有责任的，现任职单位应做出责任认定，并将认定结果及拟处理意见报送上级单位，并由上级单位将相关材料移送现任单位。

（总行）各营业机构应认真审核企业填写的申报单证内容与企业提交的材料中的相关信息是否一致，审核后，无需在单证正本上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章，留存相关单证正本或复印件备查。

（总行）企业可根据其真实合法的进口付汇需求提前购汇存入其经营项目外汇账户。

（总行）代理进口、出口业务应由被代理方付汇、收汇。

（总行）代理出口项下，代理方收汇后可直接将外汇划转给委托方，也可结汇后将人民币划转给委托方。

（总行）一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户不得办理现金缴存和支取。

（总行）其他组织（包括业主委员会、村民小组等）在我行开立人民币银行结算账户应出具政府主管部门的批文或证明。

（总行）开立本地建筑单位专用存款账户应出具开立基本存款账户规定的全套开户资料+基本存款账户开户许可证+建筑施工及安装合同。

（总行）单位独立核算的附属机构开立银行结算账户，存款人应使用其主管单位名称。

（总行）银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向中国人民银行报告。

（总行）存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书。开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项。