银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。

银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时，应当遵循（）原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。

银行依托自助机具为个人开立（）的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。

银行以下哪种行为给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款（）。

银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）。

银行应按照现行反洗钱和反恐怖融资法律法规，合理确定客户的洗钱和恐怖融资（）等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上实现对风险的动态追踪。

银行应当（）就本银行账户服务情况开展自评，查漏补缺，持续优化企业开户服务。

银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。

银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行（）管理。

银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。

银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。

银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理情况纳入（）检查和审计范围，并定期开展监督检查工作。

银行应结合跨境业务流程及（）要求，建立健全内控组织架构，明确跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。

银行应严格按照法律、法规等制度，勤勉尽责，遵循（）的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。