金融机构开展资产管理业务,应当具备与资产管理业务 发展相适应的( )。

金融机构应当建立健全资产管理业务人员的( )制 度,确保从事资产管理业务的人员具备必要的专业知识、行 业经验和管理能力。

金融机构运用受托资金进行投资,应当遵守审慎经营规 则,制定科学合理的投资策略和风险管理制度,有效防范和 控制风险。金融机构应当履行的管理人职责包括( )。

金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品, 应当符合金融监督管理部门规定的资质条件。金融机构应当 建立资产管理产品的销售授权管理体系,明确代理销售机构 的准入标准和程序,明确界定双方的权利与义务,明确相关 风险的承担责任和转移方式。金融机构代理销售资产管理产 品,应当建立相应的内部审批和风险控制程序,对发行或者 管理机构的( )等开展尽职调查。

公募产品主要投资( )。

私募产品的投资范围由合同约定,可以投资( )。

资产管理产品进行投资应当符合以下规定( )。

金融机构应当向投资者主动、真实、准确、完整、及时 披露资产管理产品的( )等内容。

对于公募产品,金融机构应当建立严格的信息披露管理 制度,明确定期报告、临时报告、重大事项公告、投资风险 披露要求以及具体内容、格式。在本机构官方网站或者通过 投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况,并 定期披露其他重要信息。对于私募产品,其信息披露方式、 内容、频率由产品合同约定,但金融机构应当至少每季度向 投资者披露产品净值和其他重要信息。对于固定收益类产品, 金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露和提示产品 的投资风险,包括( )。

金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理,净值生 成应当符合企业会计准则规定,及时反映基础金融资产的收 益和风险, 由托管机构进行核算并定期提供报告,由外部审 计机构进行审计确认,被审计金融机构应当披露审计结果并 同时报送金融管理部门。金融资产坚持公允价值计量原则, 鼓励使用市值计量。符合以下条件之一的,可按照企业会计 准则以摊余成本进行计量( )。

经金融管理部门认定,存在以下行为的视为刚性兑付 ( ) 。

金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规 避( )等监管要求的通道服务。

金融机构不得以资产管理产品的资金与关联方进行不 正当交易、利益输送、 内幕交易和操纵市场,包括但不限于 ( ) 。

中国人民银行负责对资产管理业务实施宏观审慎管理, 会同金融监督管理部门制定资产管理业务的标准规制。金融 监督管理部门实施资产管理业务的市场准入和日常监管,加 强投资者保护,依照本意见会同中国人民银行制定出台各自 监管领域的实施细则。本意见正式实施后,中国人民银行会 同金融监督管理部门建立工作机制,持续监测资产管理业务 的发展和风险状况,定期评估标准规制的有效性和市场影响, 及时修订完善,推动资产管理行业持续健康发展。对资产管 理业务实施监管遵循的原则包括( )。

托管业务内部控制是指通过制定和实施一系列制度、程 序和办法,对托管业务风险进行( )。