理财公司和代理销售机构应当至少每半年开展一次投资者投诉处理情况自查和投资者权益保护工作评估,形成报告留存备查。

根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》,销售机构要妥善保管投资者理财产品销售相关资料,保管年限不得低于10年。

根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》,宣传推介材料是指理财产品销售机构为宣传推介理财产品向投资者分发或者发布,使投资者可以获得的文字、图片、音频、视频以及其他形式的信息。

代销理财发行机构可以将理财产品销售结算资金归为自有资产,统筹使用各类资金。

农商银行对代理销售理财产品评级结果与发行机构不一致的,应以农商银行风险评级结果为准。

农商银行代理销售其他公司发行理财产品的,理财产品销售管理责任全部由代销理财发行机构承担。

农商银行暂停或中止与代销理财发行机构代销业务合作的,应于5个工作日内至少通过农商银行、代销理财发行机构官方渠道予以公告。

对首次购买商业银行发行理财产品的个人投资者,可以通过本行营业网点或电子渠道对投资者进行风险承受能力评估。

农商银行对代销理财产品评级结果与代销理财发行机构不一致的,应以代销理财发行机构风险评级结果为准。

理财产品采用市价法估值的优点是产品净值能及时、真实地反映市场波动影响。

采用市价法估值的理财产品一定比采用摊余成本法估值的理财产品的收益高。

理财产品在周末是完全没有收益的。

净值型理财/公募基金产品按“金额申购、份额赎回”原则来计算收益。

产品说明书中,产品类型为“固定收益类”,这就代表产品收益是固定的,营销人员可以放心营销给客户。

所有的理财产品都有超额收益部分,关键试看是否给客户分配。