（判断题）洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质。（ ）

（判断题）选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构， 公众的资金和个人信息才会更安全。（ ）

（判断题）办理金融业务时，应该配合金融机构提供个人真实 有效身份证件。（ ）

（判断题）出借个人银行账户，不会存在任何风险。（ ）

（判断题）根据《中华人民共和国刑法修正案(十一)》，上游 犯罪分子实施违法犯罪行为后掩饰、隐瞒自己的犯罪所得来源和性质所采取的“自洗钱”行为，不会被单独认定为洗钱罪。（ ）

（判断题）依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资 料和交易，无需予以保密。（ ）

（判断题）“套路贷”与正常的银行借贷和民间借贷没有本质区别，不属于犯罪。（ ）

（判断题）有组织地非法放贷，同时又有其他违法犯罪活动， 符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的，应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。（ ）

（ 判断题）金融放贷行业是集中整治的十个重点行业领域之一，开展金融放贷行业专项整治是消除行业乱象隐患、防止黑恶势力滋生蔓延的一项极为重要的基础性工作，也是防范化解金融风险的重要举措。（ ）

（判断题）社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益 受法律保护。

（判断题）开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定 限制的数量。

（判断题）对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机 构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。

我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门 规章和规范性文件。（ ）

办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格 证书》。（ ）

假币一般分为伪造币和变造币两大类。（ ）