债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化形成互动关系。 ()

在理财规划方案中，教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。 ()

为客户进行税收规划不能只以税负轻重作为选择纳税的唯一标准，应该着眼于实现客户的综合利益目标。 ()

货币的时间价值，通货膨胀率和风险报酬率构成投资者的必要收益。 ()

根据家庭生命周期各阶段的理财重点，从家庭形成期到家庭衰老期，客户投资股票等风险资产的比重应呈先升 后降的变化规律。 ()

在对客户的风险承受能力进行评估时，并不需要客户对评估结果进行签字确认，因为理财产品购买过程中还需 要其他签字。 ()

超过 6 个月未进行风险承受能力评估的个人投资者，再次购买理财产品时，应当在理财产品销售机构营业场所 （含电子渠道）完成风险承受能力评估，评估结果应当由投资者签字确认。 ()

有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发、引导、分析得 出理财目标。 ()

银行从业人员在给客户提供财务建议时，在尊重客户的投资渠道偏好的同时也可适当地用自己较为有效的投资 偏好影响客户的财务安排。 ()

QD II 即合格境外机构投资者，它是在中国境外设立，经中国有关部门批准从事境内证券市场的股票、债券等有 价证券业务的投资基金。 ()