客户资金资金来源于他人的，应进一步了解并清楚描述“他人”的具体身份，与客户的关系，以及“他人”所给予的这笔资金的具体来源。

理财经理必须每周查看“客户维护任务”，按照提醒事项及时开展有针对性的营销维护工作。

理财经理需通过PBMS系统对本机构符合条件的客户按照金融资产从高到低、兼顾熟客提升和要客服务的原则进行认领。

理财经理在营业场所推介及销售理财、基金、保险等投资理财产品时，应在有明显标识的销售专区(柜)开展。

目标客户清单功能仅展示本人的管户客户内符合推荐条件的客户名单，支持使用短信、融E联、微信、二维码推送产品信息，不支持电话外拨。

目前，云工作室支持以H5形式在微信转发外，暂未入驻云网点小程序、融E行App。

目前我国公募证券投资基金全部是公司型基金

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凭证式国债的付息方式为按年计息，到期还本并支付最后一年利息

凭证式国债又称储蓄国债(凭证式)是指采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过工商银行等部分商业银行和邮政储蓄柜台，主要面向城乡居民个人及社会其他投资者发行的储蓄性国债。

其中对客户确认非持卡人本人交易的，除对卡片进行“伪冒卡”止付外，根据相关文件规定提醒持卡人及时核对账户交易情况并按规定时限提出非本人交易拒付。

轻型便利网点在贵金属特色场景上要求必须进行投资金条展示，可选择搭建钱币收藏特色场景

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全行信用卡催收工作采用以总行为主体、信用卡电话服务中心及合作催收机构为支持的全面催收模式。

全鑫全益产品的产品形态为1-3年定开或封闭。