对于与私人银行建立业务关系的客户，除通过核实客户基本信息来确认客户真实身份外，还应了解其背景和现状，包括但 不限于了解客户的洗钱风险、资金来源、收入和经营情况以及建立业务关系和使用私人银行服务的目的等。
对于转岗至个人客户经理岗位的员工，如具有行内其他序列同层级专业资格的，可先聘任上岗，并在任职3年内取得对应层级的个人客户经理序列专业资格
分期付款业务的期数最长一般不超过60期每月为1期)
分期付款业务的起始金额为600元人民币。
个人贷款业务押品管理遵循的两大原则是客观审慎和动态管理
个人房产抵押消费与经营组合贷款，借款人在申请贷款时，可选择使用循环功能，在循环借款合同约定的金额和期限内，可通过我行网上银行、手机银行等自助渠道多次提款、还款，循环使用。
个人房产抵押消费与经营组合贷款申请循环方式的，担保方式不限于最高额抵押担保。
个人客户可以将如意金积存份额转让给其他个人客户，也可以将份额质押申请办理人民币贷款
个人商用房贷款期限不得超过抵押房产剩余的土地使用权限。两个(含)以上共同借款人借款的，可按照满足贷款条件中年龄较小者的年龄确定贷款期限。
个人商用房贷款支持的物业类型与贷款经办行原则上应位于同一城市。
个人外币理财业务是客户以保值增值为目的，在承担一定风险的前提下，以合法持有的外汇资金投资于我行提交的金融衍生产品，取得高于储蓄存款收益的理财增值业务。
个人信贷风险点包括的来源于中介机构的风险，中介机构包括汽车经销商、二手房房屋交易中介、资产评估机构、担保公 司等。
个人信贷业务作业监督是指对个人信贷业务过程中形成纸质档案资料进行组卷整理、监督审核和入库管理的过程
个人住房贷款两个(含)以上共同借款人借款的，按照个人住房贷款主借款人年龄认定最长贷款期限。
个人住房公积金委托贷款不需我行保管档案原件和重要权证原件的,我行无需留存基本客户信息、贷款信息和相关复印件，
