开户行通过账户年检、日常检查、数据比对等途径发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日30日后仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户行有权采取____控制账户交易措施。
自开户之日起______个月内无交易记录的账户,开户行应当暂停其非柜面业务,开户行向单位重新核实身份后,可恢复其业务。
开户行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户,应当于______个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案,并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。
对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或者单位负责人变更的,账户管理系统在企业基本信息“______”中自动标注“取消开户许可证核发”字样。
各行应当健全企业银行结算账户监督检查制度,各级行至少______对下级行企业银行结算账户业务开展一次全面检查。
开户行对含多币种的单位银行结算账户,应按不同币种分别进行账务核对,有效对账频率不低于____一次。
对于一年未发生收付活动且未欠银行债务的人民币单币种账户,开户行应通知存款人自通知发出之日起______日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。
远程集中授权业务的合规性、完整性以及要素录入的准确性由_________负主要责任。
对于人民币现金收付类授权业务,不论金额大小,应选择拍摄现金实物影像或换人现场指纹认证方式。现金实物影像只能上传______;
各______(含)以上运营管理部门应配备满足工作需要的对账人员。
一级支行对账人员任职年限满______年后必须进行交流轮岗。
单位银行账户月末余额或当月单笔发生额____万元(含)人民币(等值)以上的,纳入一级重点账户管理。
单位银行账户月末余额或当月单笔发生额______万元(含)以上至100万元的,纳入二级重点账户管理。
单位银行账户月末余额______万元(含)以上至50万元或当月单笔发生额10万元(含)以上至50万元的,纳入普通账户管理。
对账周期是指相邻两次对账间隔的时间。单位银行账户不低于每______对账一次。