对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构重新核实资料后,可以为其开户。

原则上银行小微企业新开户全年增幅不高于其展业范围内同期新注册市场主体增幅。

个人不能将支付机构开立的支付账户绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用。

只要不是故意参与电信网络诈骗犯罪活动,就不需要承担任何法律责任。

境外的组织、个人对我国境内人员实施电信网络诈骗活动,我国法律无法进行管辖。

有关部门和单位、个人在反电信网络诈骗工作过程中可根据情况公开国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息。

对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员,出境活动存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑的,移民管理机构可以决定不准其出境。

国务院建立反电信网络诈骗工作机制,统筹协调打击治理工作。

加强排查长期不动账户和同一人在不同银行持有超过规定数量的银行账户,根据具体情形采取风险控制措施,严格控制个人银行账户(含银行卡)总量。

鼓励银行业金融机构支持个人使用存量银行账户作为工资账户,实现跨行代发工资,不得因发放工资等原因强制要求个人在本银行新开立银行账户,可以将开立个人工资账户作为单位开立银行结算账户的前提。

银行应当遵循“风险为本”的原则确定客户尽职调查的具体方式,不得“一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料,可以向客户提出任何要求。

鼓励银行提供跨行代发工资业务服务,可以要求单位员工不得选择在其他银行开立的个人银行账户作为工资账户。

鼓励银行使用单位员工存量银行账户作为工资账户,可以将开立个人工资账户作为单位开立银行账户的前提。

银行将跨行代发工资业务的处理结果(包括成功和未成功)及时反馈代发单位;对未发放成功的工资款项,银行不得重新办理跨行代发工资业务或将资金退回代发单位银行账户。

银行可以将新开立个人工资账户纳入业务考核评价。