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多选题 经办柜员收到客户的个人账户开户申请后应对客户信息进行核实确认,以下说法中正确的有( )。

A、 须通过身份信息联网核查系统及人脸识别系统对客户身份进行核查,人脸识别未通过的不得办理开户业务
B、 对于委托代理开户的,同一代理人开立账户数量不得超过3个
C、 客户信息中的住址应明确到具体门牌号码,跨省客户必须留存当前地址
D、 客户为行内高风险或较高风险客户名单人员的,系统将自动进行高危提醒,经办柜员不得以此为由拒绝开户,应向客户说明其为我行高/较高风险客户存在可疑情况,应要求提供辅助身份证明材料并加强审核

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单选题 票据权利在一定期限内不行使而消灭:持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利,自票据到期日起2年,见票即付的汇票、本票,自出票日起( )年。

A、1
B、2
C、3
D、5

单选题 根据《浙江民泰商业银行单位银行结算账户管理办法》(浙民泰银办发〔2011〕496号),单位银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )。

A、3年
B、5年
C、10年
D、20年

单选题 根据《浙江民泰商业银行单位银行结算账户管理办法》,注册验资账户的期限最长不超过( )。

A、3个月
B、6个月
C、1年
D、2年

单选题 根据《浙江民泰商业银行理财产品持有证明与个人存款证明业务操作规程》规定,时段证明截止日根据客户需要设定,因出国留学、探亲、旅游等原因签发的“存款证明”原则上不超过( )。

A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月

单选题 金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票以贴现方式向人民银行转让的票据行为称之( )。

A、再贴现
B、转贴现回购
C、转贴现买断
D、贴现

单选题 将符合条件的单位银行结算账户转久悬未取账户时,应通知单位客户自发出书面通知之日起( )内办理销户手续,逾期未办理销户手续的,列入久悬未取专户管理。

A、10日
B、15日
C、30日
D、60日

单选题 开户网点发现企业名称发生变更的,应及时通知企业办理变更手续并开展重新识别工作,自通知之日起( )后,如存款人仍未办理变更手续且未提出合理理由的,开户网点有权停止该账户的对外支付。

A、30天
B、60天
C、90天
D、180天

单选题 根据《浙江民泰商业银行单位银行结算账户管理办法》,临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定有效期限,有效期限最长不超过( )。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年