授信尽职调查的目的:落实借款人的还款能力和还款意愿及担保人的担保资格和担保能力。调查完毕依据资料文本格式填写调查资料,并对贷款提出客观合理的评价。 | 小微客户经理考试题库

单选题对以下在信贷业务过程中由总行发现的( )问题,纳入严重性问题。

A、出账放款环节受托支付方户名及收款账号信息项录反、少录、错录的,导致冲账或记账错误的。

B、未进行身份证和自然人的比对,未进行原件和复印件的比对;

C、无正当理由拒不采纳检查建议,拒不执行检查整改意见及相关处理决定;

D、与客户有资金往来。

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单选题对以下在信贷业务过程中由总行发现的( )问题,纳入严重性问题。

A、征信查询、被执行查询超期(个人一个月内,企业当天)而申请出账的;

B、未在规定时间内完成贷后检查或由他人替代完成贷后检查的;

C、出租、出借个人账户、或与客户之间有资金往来;

D、支行客户经理在诉讼案件立案、诉讼保全、诉讼判决/裁决后5个工作日内未将信息及时录入资产保全系统的。

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单选题对以下在信贷业务过程中由总行发现的( )问题,纳入严重性问题。

A、高利转贷;

B、岗位调整,未及时调整相应业务权限的;

C、人员发生变动时未及时备案变更;

D、抵质押物要素录入不规范、不正确,造成信贷系统与押品系统出入库管理时数据不规范的。

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单选题对以下在信贷业务过程中由总行发现的( )问题,纳入严重性问题。

A、充当资金掮客;

B、非制式法律文书对外签署未经法审而申请盖章;

C、在保证金支取(退付)申请时审查不严,为不符合条件的业务进行申请的;

D、在预警排查中,客户经理认定为无效预警信号仍上报总行审批的.

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单选题年度内严重性差错累计( )次,取消小微客户经理资格

A、1

B、2

C、3

D、4

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单选题对以下在信贷业务过程中由总行发现的( )问题,纳入严重性问题。

A、故意隐瞒客户真实信息影响授信决策,如实际控制人、真实的商业模式、主要资产、存在风险的信息、对我行的不利信息;不在系统中录入关健信息,如实际控制人、股东、配偶、联系方式、通讯地址、关联信息等;

B、未按小企业金融事业部资料清单要求搜集纸质或上传影像信贷业务资料的;

C、填录系统内客户信息和客户实际出入大;

D、业务操作无视本行制度,在同一机构内同一问题反复出现的.

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单选题员工行为规范管理重在业务办理过程中的过程管理,对以下在信贷业务过程中由总行发现的( )问题,纳入一般性问题。

A、保证金比例、手续费收入不符合要求;

B、合同补录环节存在信息要素补录不完整的,不按照流程打印正式合同的,导致系统信息与实际业务严重不符的;

C、未经有权人同意,擅自将我行信息数据接入外部系统传输的;

D、系统管理的设置、增加、修改、变更和删除手续不齐全.

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单选题对以下在信贷业务过程中由总行发现的____问题,纳入严重性问题。

A、授信最终意见陈述不准确或盖章不全;

B、不积极配合业务部门补充项目资料的(五个工作日未能提交完整);

C、系统信息录入不准确、不完整或同一项目系统信息录入错误在2处以上的;

D、授信主体不真实,发放空壳贷款的.

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