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多选题 在预防、控制和处理电子银行业务风险过程中,具体工作包含不限于:

A、 落实电子银行监管的各项规定与政策,制定与完善风险管理制度及实施细则
B、 建立严格的内部监督管理制度
C、 建立风险交易模型,有效识别交易风险级别
D、 保障电子银行运营设备和安全控制设备的正常运转、电子银行数据的安全存放和传递
E、 每年组织开展至少一次全行电子银行业务全面检查

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相关试题

单选题 银行与客户签订的电子服务协议不规范,或没有明确告知客户权利义务,或有关制度不健全,易产生()

A、操作风险
B、信誉风险
C、法律风险
D、技术风险

单选题 2023年专项推广活动中,新增有效商户指期末状态正常、本年新增且月均交易笔数大于等于1笔(单笔金额在1元及以上)的商户,其中,月均交易计算时从()起算。

A、账户开户日
B、商户开户日
C、本年年初
D、活动期初

单选题 《中华人民共和国电子签名法》规定( )和手写签名或盖章具有同等法律效力。

A、登录密码
B、网上交易
C、数字签名
D、交易信息

单选题 各农商行在电子银行业务相关制度建设主要存在的问题包括:①制度中设计的业务组织架构与实际不符;②制度制定脱离实际情况,执行难度过大。③制度内容与省联社管理办法或者监管政策相悖。④部分重要条款明显缺失,特定业务环节无法进行指导。

A、①②③
B、①③④
C、①②③④
D、②③④

单选题 电子银行的技术风险主要是指:()

A、客户在使用与计算机、网络等信息技术相关产品、服务时,所引发的不确定性或对银行管理的不利因素
B、银行在使用与计算机、网络等信息技术相关产品、服务时,所引发的不确定性或对银行管理的不利因素
C、由于客户、银行员工操作不当或事物而导致的业务损失或不确定性
D、由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失的可能性

单选题 价值收单商户以下哪些标准是正确的: ①结算账户日均活期存款1万元及以上且月均有效交易5笔及以上; ②结算账户日均活期存款3000元及以上且月均有效交易10笔及以上; ③结算账户日均活期存款1000元及以上且月均有效交易10笔及以上; ④结算账户日均活期存款500元及以上且月均有效交易50笔及以上;

A、①②④
B、①③④
C、①②③④
D、②③④

单选题 移动支付价值客户数认定中,客户第三方交易计算月均时,月份从()起算。

A、账户开户日
B、三方支付签约日
C、本年年初
D、季度月初

单选题 价值收单商户认定标准中,结算账户日均活期存款计算时从()起算。

A、账户开户日
B、商户开户日
C、本年年初
D、季度月初