单选题
下列公式中,计算客户持有份额正确的是( ) 。
A、客户持有份额= 投资金额 / 产品投资周期
B、客户持有份额= 投资份额 / 产品投资周期
C、客户持有份额= 投资金额 / 产品单位净值
D、客户持有份额= 投资份额 / 产品单位净值
单选题
销售人员从事理财产品销售活动,不得有的情形不包括:
A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
B、诋毁其他机构的理财产品或销售人员。
C、散布虚假信息,扰乱市场秩序。
D、确认投资者抄录了风险确认语句。
单选题
最符合理财业务特征的理财产品是( )
A、保本固定收益理财产品
B、保证收益理财产品
C、保本浮动收益理财产品
D、非保本浮动收益理财产品
单选题
根据投资范围的不同,将理财产品分为()。
A、固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类、混合类
B、封闭式理财产品和开放式理财产品
单选题
下列属于资管新规下资管业务的明确定义有:①明确主体资格②明确业务性质③明确管理者职责④明确资产管理范畴。
单选题
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:①收集客户资料及个人理财目标②综合理财计划的策略整合③客户关系的建立④分析客户现行财务状况⑤提出理财计划⑥执行和监控理财计划。正确的次序应为:
A、①,③,⑥,⑤,④,②
B、③,①,④,⑤,⑥,②
C、③,⑤,②,①,⑥,④
D、③,①,④,②,⑤,⑥
单选题
( )是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解你的客户
B、大额现金交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
单选题
资管新规的主要监管要求包括()。
A、打破刚兑
B、实行净值化管理
C、 统一资管行业监管要求
D、
D 以上均是