搜索答案

单选题 按照理财顾问业务的客户管理要求,下列关于客户实行分层管理的表述,错误的是()。

A、 商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的渠道
B、 根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
C、 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
D、 商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年,两年后需重新评估

微信扫一扫
扫一扫下载APP
微信小程序答题 下载APP答题
由4l***g1提供 分享 举报 纠错

相关试题

单选题 根据《民法典》的有关规定,财产保险受益人的索赔时效为自其知道保险事故发生之日起()年。

A、1
B、5
C、2
D、3

单选题 下列不属于货币市场工具的是()。

A、短期债券质押回购
B、短期政府债券
C、商业承兑汇票
D、三年期的企业债券

单选题 根据我国《民法典》的相关规定,下列属于不动产的是()。

A、船舶
B、电视机
C、林木
D、钢筋

单选题 下列关于基金的表述,正确的是()。

A、基金转换是指不需要赎回已持有基金,可直接将已持有的基金转换为该基金公司或另一家基金公司的基金
B、投资者可以先开基金TA账户后,再用银行卡办理基金交易账户
C、前端收费与后端收费包含基金赎回费
D、购买不同基金公司发行的基金,要开立不同的基金TA账户

单选题 合伙制私募基金在市场上募集资金时,普通合伙人(GP)通常要准备一份汇集基金结构的条款清单,下列不属于条款清单应包含的要点的是()。

A、收益分成
B、投资限制
C、普通合伙人(GP)的违约责任
D、有限合伙人(LP)的职责

单选题 理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测。下列说法错误的是()。

A、客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B、资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
C、理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
D、理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

单选题 退休期属于个人生命周期的后半段,()是最大支出。

A、子女教育费用
B、以储蓄险来积累资产
C、购房
D、医疗保健支出

单选题 在制定书面理财规划方案过程中,下列表述错误的是()。

A、要把如何解决客户理财需求和目标放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑
B、使用通俗易懂的语言使客户清楚了解理财规划书的内容和方案建议
C、要让客户及时做决定,以免错过投资机会
D、对各类假设情况、一些概念名词和面临不确定情况时的选择决定要具体说明