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多选题 小额信贷业务经办人员及参与具体业务流程的管理人员符合下列情形之一的,应免除全部纪律处分和其他处理,主要包括____、____、____、____。

A、 无确切证据证明工作人员未勤勉尽职,且其无违规行为的。
B、 参与集体决策的工作人员明确提出不同意见(有合法依据),经事实证明该意见正确,且该项决策与授信业务风险存在直接关系的。
C、 当地政府、监管部门采取干预措施,实施协调办理权证、提供周转金、组建银团等救助方案,形成明确会议纪要,政府通过风险补偿金、政府增信等渠道提供风险化解资金覆盖贷款本息,且相关工作人员无违规违纪行为的。
D、 信贷资产本金已还清,仅因少量欠息形成不良的,如相关工作人员无舞弊欺诈、违规违纪行为,并已按有关管理制度积极采取追索措施的。

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多选题 小微企业信贷调查人员应从财务信息与非财务信息两方面入手,加强多渠道信息收集。可通过____、____、____、____等多种途径了解企业相关情况,在深入调查了解、充分论证的基础上,准确评定客户信用等级、合理确定授信额度。

A、相关政府主管部门
B、行业协会
C、查询人行征信信息
D、法院诉讼信息

多选题 小微企业调查准入环节,要加强对企业关键人员的调查了解。必须加强对____、____、____、____的调查,判断其是否具有从业经验和相应的经营管理能力。

A、企业法定代表人
B、实际控制人
C、主要投资人
D、关键管理人

多选题 我行应制定操作风险隐患识别方法,从____、____、____等途径查找并识别风险隐患。

A、操作风险剔除
B、操作风险事件
C、日常经营管理
D、监督检查

多选题 线上信贷业务的风险分为:____、____、____、____。

A、操作风险
B、信用风险
C、法律风险
D、道德风险

多选题 战略风险是指在商业银行战略制定和战略执行过程中,因经营策略不适当或外部经营环境变化而引发的,可能对当前或未来银行的盈利、资本、信誉或市场地位产生负面影响的风险。战略风险主要来源于____、____、____三个环节。

A、战略补充
B、战略制定
C、战略执行
D、战略监测和反馈

多选题 核实抵押物及保证人实际担保能力,需核实抵押物是否____、____、____。

A、合法
B、足值
C、有效
D、增值

多选题 小微信贷业务贷后管理中,要加强还款账户资金监管和对信贷客户还贷资金来源的分析,定期分析客户结算账户的资金流水情况,确认回笼资金来源于 ____、____。

A、正常销售收入
B、股本权益性投入
C、民间融资
D、个人借款

多选题 流动性风险主要源于____、____、____等潜在风险事项。

A、银行资产负债期限不匹配
B、存款集中支取
C、贷款大量逾期
D、客户、产品和业务活动流程管理漏洞